Como os ETFs são tão eficientes em termos de impostos? (2024)

Como os ETFs são tão eficientes em termos de impostos?

Porminimizar distribuições de ganhos de capitalA eficiência tributária da ETF permite que os investidores adiam as notas fiscais até vender ações, preservando mais capital para investimentos no mercado e possíveis retornos compostos ao longo do tempo.

Por que um ETF é mais eficiente em termos de impostos?

Embora semelhantes aos fundos mútuos, os ETFs de equidade geralmente são mais eficientes em termos de impostos porqueEles tendem a não distribuir muitos ganhos de capital.

Qual é a desvantagem dos ETFs?

Por exemplo,Alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem se afastar do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, é claro - como qualquer investimento - os ETFs também vêm com risco.

Os ETFs imobiliários são eficientes em termos de imposto?

Implicações fiscais dos dividendos: os ETFs do REIT são necessários para distribuir pelo menos 90% de seu lucro tributável como dividendos para os investidores.Esses dividendos são tributados à taxa de imposto de renda ordinária do investidor, que pode chegar a 37%.No entanto, dividendos qualificados, que atendem a certos requisitos, são tributados a uma taxa mais baixa.

Em que taxa os ETFs são tributados?

Nem todos os dividendos da ETF são tributados da mesma forma;Eles são divididos em dividendos qualificados e não qualificados.Os dividendos qualificados são tributados entre 0% e 20%. Dividendos não qualificados são tributados de 10% a 37%.Os altos ganhadores pagam impostos adicionais sobre dividendos, mas apenas se eles fizerem uma renda substancial.

Eu pago impostos sobre ETFs se não vender?

Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar todos os ganhos líquidos que perceberam.Como acionista de fundo,Você pode estar no gancho de impostos sobre ganhos, mesmo que você não tenha vendido nenhuma de suas ações.

Por que os ETFs evitam ganhos de capital?

Para iniciantes,Por serem fundos de índice, a maioria dos ETFs tem muito pouca rotatividadee, assim, acumular muito menos ganhos de capital do que um fundo mútuo gerenciado ativamente.Mas eles também são mais eficientes em termos fiscais que os fundos mútuos do índice, graças à magia de como as novas ações da ETF são criadas e resgatadas.

Um ETF já foi a zero?

Para os ETFs mais padrão e desalavancados que rastreiam um índice, o máximo que você pode perder teoricamente é o valor que você investiu, aumentando seu valor de investimento a zero.No entanto,É raro para os ETFs de mercado largo irem para zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele rastreie colapse completamente.

O que acontece com o meu ETF se a vanguarda falhar?

Se Vanguard alguma vez faliu,Os fundos não seriam afetados e simplesmente contratariam outra empresa para fornecer esses serviços.

É melhor comprar ETFs ou ações individuais?

Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações.Primeiro,Quando o retorno dos estoques no setor tem uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha.Segundo, se você não conseguir obter uma vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é sua melhor escolha.

Como os ETFs evitam impostos?

Os ETFs são estruturados de uma maneira que evite eventos tributáveis para acionistas da ETF.Os ETFs podem evitar a regra de venda de lavagem, porque os ETFs normalmente são um índice para um setor ou um grupo de ações e não são "substancialmente idênticos" a um único estoque.

Você paga impostos sobre perdas de ETF?

Regras de perda de impostos

As perdas nos ETFs geralmente são tratadas como perdas nas vendas de ações, que geram perdas de capital.As perdas são de curto ou longo prazo, dependendo de quanto tempo você possui as ações.Se mais de um ano, a perda for de longo prazo.

Quanto tempo você deve segurar um ETF?

Segurando um ETF por mais tempo do queum anoPode lhe dar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável ao vender seu investimento.

Quais são os ETFs mais eficientes em termos de impostos?

O VTI ou o Voo é melhor?

No entanto, se você souber que gostaria de um pouco mais de exposição a empresas menores e médias ou apenas deseja investir em mais ações em geral,VTI é a sua melhor aposta.Enquanto isso, a Voo é a melhor opção para os investidores que desejam se concentrar fortemente em empresas de grande capitalização.

Os ETFs são mais eficientes em termos de impostos do que os fundos de índice?

Os impostos sobre ganhos de capital que você pagará

Os ETFs são mais eficientes em termos de impostos do que os fundos de índice por natureza, graças à maneira como eles são estruturados.

Qual é a regra de 30 dias nos ETFs?

P: Como funciona a regra de venda de lavagem?Se você vender uma segurança com perda e comprar a mesma ou uma segurança substancialmente idêntica dentro de 30 dias antes ou depois da venda, não poderá perder essa segurança na sua declaração de imposto sobre o ano atual.

Os ETFs lançam ganhos de capital?

É raro para um ETF baseado em índice pagar um ganho de capital;Quando ocorre, geralmente ocorre devido a algumas circunstâncias imprevistas especiais.Obviamente, os investidores que obtêm um ganho de capital após a venda de um ETF estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital.Atualmente, as taxas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo são de 0%, 15%e 20%.

Você pode perder dinheiro investindo em ETFs?

Risco de mercado

O maior risco de ETFs é o risco de mercado.Como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETFs são apenas um veículo de investimento-um invólucro para seu investimento subjacente.Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cairá 50%, nada sobre o quão barato, eficiente de impostos é um ETF, um ETF o ajudará.

Os ETFs gerenciados ativamente são eficientes em termos de imposto?

Como você pode ver,ETFs ativos oferecem eficiência tributária significativamente maior do que os fundos mútuos gerenciados ativamenteEm três das quatro classes de ativos que investigamos.Os resultados são especialmente dramáticos para fundos de capital grande e pequeno, onde os ETFs ativos oferecem as maiores reduções nos impostos.

O Voo ou o VTI é mais eficiente em termos de impostos?

Geralmente, os ETFs terão uma ligeira vantagem de uma perspectiva de eficiência tributária.Os ETFs tendem a distribuir comparativamente menos ganhos de capital para os acionistas - esses mesmos ganhos são simplesmente mais desafiadores para gerenciar com eficiência a partir de um fundo mútuo.Geral,VOO e VTI são considerados como tendo o mesmo nível de eficiência tributária.

Por que os ETFs estão abaixo do desempenho?

As taxas de gestão e negociação de fundos são frequentemente citadas como o maior contribuinte para o erro de rastreamento.É fácil ver que, mesmo que um determinado fundo acompanhe o índice perfeitamente, ele ainda terá um desempenho inferior ao índice pelo valor das taxas deduzidas das devoluções de um fundo.

Por que os 3x ETFs são destróieres de riqueza?

Já que eles mantêm um nível fixo de alavancagem, Os ETFs 3x acabam enfrentando o colapso completo se o índice subjacente diminuir mais de 33% em um único dia.Mesmo que nenhum desses desastres em potencial ocorra, os ETFs 3x têm altas taxas que somam perdas significativas a longo prazo.

Você pode viver fora do ETF?

Visite sua página Configurações do meu nerdwallet para ver todos os escritores que você está seguindo.RDIV e SPYD têm alguns dos maiores rendimentos de qualquer ETF de alto dividendo.É possível viver da renda de ETFs de alto dividendo, mas pode levar algum planejamento.

O que acontece com os ETFs em uma recessão?

Os investidores que desejam resistir a uma recessão podem usar fundos negociados em bolsa (ETFs) como uma maneira de reduzir o risco por meio da diversificação.Os ETFs especializados em grampos e não cíclicos de consumidores superaram o mercado mais amplo durante a Grande Recessão e sãoprovavelmente perseverar em futuras crises.